一個(gè)郵政所主任竟私下搞起了第二產(chǎn)業(yè)，經(jīng)營(yíng)起私彩，結(jié)果錢沒賺到，虧得一塌糊涂。為償還債務(wù)，他想出了歪點(diǎn)子，以“購(gòu)買郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品”為幌子，騙取了30名客戶483萬元。
此案由海南省檢察院第一分院審查并向法院提起公訴。2016年12月19日，海南省第一中級(jí)法院經(jīng)審理作出判決，以詐騙罪判處林明光有期徒刑十五年，并處罰金20萬元；繼續(xù)追繳林明光詐騙所得錢款，發(fā)還給被害人。
日前，筆者走訪了辦案檢察院，聽辦案檢察官細(xì)述了此案始末根由。
經(jīng)營(yíng)私彩
夢(mèng)想發(fā)財(cái)債纏身
林明光大學(xué)本科學(xué)歷，2009年畢業(yè)后，在海南省陵水縣郵政局吊羅山郵政營(yíng)業(yè)所從事柜臺(tái)營(yíng)業(yè)員工作。由于工作積極肯干，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，又有大學(xué)學(xué)歷，2010年10月，工作僅僅一年后，他便升任吊羅山郵政所主任。
隨著職務(wù)的升遷，林明光開始躁動(dòng)起來。他渴望找機(jī)會(huì)到商海中去搏一搏，干一番大事業(yè)，賺大錢發(fā)大財(cái)，在家人朋友面前風(fēng)光一把。
2011年初，機(jī)遇終于來了。林明光的朋友提出，經(jīng)營(yíng)私彩是個(gè)好生意，來錢快，沒大的風(fēng)險(xiǎn)，并承諾林明光只管出錢，剩下的事情他會(huì)辦好的，不會(huì)出任何差錯(cuò)。
林明光以前也買過私彩，偶爾也中過獎(jiǎng)，對(duì)當(dāng)?shù)厮讲是闆r有些了解。雖然知道私彩是不讓私下搞的，但看到別人都在買賣，自己也就覺得沒有什么，甚至以為就算被抓了，最多罰點(diǎn)錢，從來沒想過是違法行為，更沒想過會(huì)虧損賠錢。在朋友的一再勸說和美好“錢景”誘惑下，林明光下決心賭一把。
經(jīng)過一番緊鑼密鼓的籌劃，2011年4月中旬，林明光出資7萬元開始與朋友經(jīng)銷私彩。起初生意很不錯(cuò)。嘗到甜頭后，林明光加大投入。然而，好景不長(zhǎng)，沒過幾個(gè)月，林明光經(jīng)銷的私彩開始虧損。經(jīng)銷私彩如同賭博，賭徒無贏家，這是賭場(chǎng)屢試不爽的鐵定規(guī)律。“先贏后輸”，總能抓住那些贏了還想贏，輸了想贏回的人；越賭越輸、越輸越賭，最終造就賭徒心理一發(fā)不可收。
林明光也不例外。他就是用賭徒的心理經(jīng)營(yíng)私彩，投進(jìn)去的錢很快虧光了。到后來，用工資經(jīng)營(yíng)私彩，工資賠光了，又向朋友親戚借錢來搞私彩，決意要贏回虧損的資金。在這條不歸路上，他越走越遠(yuǎn)。
當(dāng)豐厚的積蓄、工資及借來的錢款已不能填滿經(jīng)營(yíng)私彩贏錢欲望的溝壑時(shí)，林明光開始為如何籌集資金繼續(xù)私彩生意來扳本贏錢而苦思冥想。
心生一計(jì)
代辦理財(cái)騙客戶
合法途徑無路可走，他動(dòng)了歪腦筋：守著郵政儲(chǔ)蓄銀行，何不來個(gè)“借雞生蛋”，賺了錢再悄悄還上？他盯上郵政儲(chǔ)蓄銀行的理財(cái)產(chǎn)品，以幫客戶代辦理財(cái)產(chǎn)品為名，行詐騙客戶錢財(cái)之實(shí)。對(duì)于這條“妙計(jì)”，林明光自認(rèn)為是一條“萬全之策”。
卷宗材料顯示：林明光從2011年起開始經(jīng)營(yíng)私彩生意，后因經(jīng)營(yíng)不善而虧損。從2011年至2015年，林明光為償還債務(wù)，以為客戶購(gòu)買郵政儲(chǔ)蓄銀行的理財(cái)產(chǎn)品為名，誘騙陳榮新等被害人將銀行存折和密碼交給自己，然后將被害人的錢款轉(zhuǎn)入自己控制的銀行賬戶，用于彌補(bǔ)私彩生意的虧損及供個(gè)人使用，根本就沒為被害人購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。
那么，林明光是如何騙取被害人信任，偽造理財(cái)產(chǎn)品交易回執(zhí)、理財(cái)協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)告知書等資料蒙騙被害人的呢？
看看案發(fā)后林明光的供述，便有了答案：“我因做‘私彩’虧損，于是產(chǎn)生用客戶資金彌補(bǔ)生意虧損及供個(gè)人使用的想法。2011年10月起，我?guī)涂蛻舸k理財(cái)產(chǎn)品，收錢后，我私自制作郵政銀行電腦印章，利用空白憑單進(jìn)行假賬制作，再把假的銀行憑單給客戶?！?/p>
2013年10月，林明光調(diào)任陵水縣郵政局物流中心任副主任后，繼續(xù)利用客戶的信任，騙客戶資金供自己使用。每次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，他都用短信形式向客戶介紹，客戶同意后，將存折或銀行卡、身份證號(hào)碼及銀行卡密碼交給他去辦理。林明光交代，他騙取客戶錢款的方式有兩種：一是先與客戶介紹好要購(gòu)買的虛假理財(cái)產(chǎn)品，然后，在郵政局倉(cāng)庫(kù)取出回執(zhí)單拿回家，用個(gè)人電腦在家里打印好回執(zhí)單，再拿去吊羅山郵政所蓋單位公章，然后交給客戶；二是在家里打好回執(zhí)單，然后用他自己刻好的假公章蓋在回執(zhí)單上，之后交給客戶。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吊羅山營(yíng)業(yè)所的公章是由當(dāng)天的復(fù)核員保管，當(dāng)時(shí)林明光是主任，蓋公章比較容易。2013年9月調(diào)離吊羅山營(yíng)業(yè)所之后，林明光蓋公章不方便，就用手機(jī)將原來存款單上的銀行印章拍下來，經(jīng)過電腦處理制作成電子印章，用這個(gè)虛假的電子印章蓋在虛假回執(zhí)單上交給客戶。
被害人的理財(cái)單據(jù)上的簽名，有些是林明光幫他們代簽，有些是他們自己簽的。在林明光實(shí)施詐騙過程中，沒有被害人發(fā)現(xiàn)他是利用理財(cái)合同詐騙他們的錢財(cái)。一些被害人在找他辦理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，他將他們的錢轉(zhuǎn)到母親的賬戶，一部分現(xiàn)金取出后存到自己的賬戶里?？蛻衾碡?cái)產(chǎn)品到期后，他就把新辦理客戶資金轉(zhuǎn)入到期客戶的賬面上，客戶看到資金入賬后就不會(huì)懷疑。
就這樣，林明光采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式，屢屢制作假賬，騙取客戶資金。
走投無路
選擇自首悔莫及
自作聰明的林明光的所作所為，相當(dāng)于剛堵上一個(gè)口子，又捅開一個(gè)洞。當(dāng)初只是面對(duì)私彩生意虧損的壓力，如今則是陷入了詐騙犯罪的泥潭。證據(jù)顯示，他先后騙取客戶錢款近500萬元。面對(duì)這一切，他內(nèi)心深處的不安和戰(zhàn)栗加劇了，分分秒秒不得安寧。
他總逃不脫隨時(shí)東窗事發(fā)的巨大陰影。他知道自己走在鋼絲上，隨時(shí)會(huì)墜入深淵，在單位，聽到電話鈴聲，他都心驚肉跳；聽到行里通知開會(huì)，他也會(huì)膽戰(zhàn)心驚；夜里做噩夢(mèng)，總是驚出一身冷汗。
他反復(fù)思忖后認(rèn)定，事情敗露是早晚的事，與其整日心靈遭受煎熬，待將來案發(fā)被抓，不如早日解脫投案自首。2015年8月5日，他來到陵水縣公安局投案。
“我叫林明光，是來投案的。我在陵水縣郵政局吊羅山郵政所任主任期間，為客戶代辦郵政儲(chǔ)蓄銀行的理財(cái)產(chǎn)品，騙取了客戶資金數(shù)百萬元，我來交代問題，爭(zhēng)取從寬處理?！苯哟窬敿?xì)記錄下林明光自首的全部?jī)?nèi)容。隨即，林明光被警方以涉嫌詐騙罪立案?jìng)刹椤?/p>
8月17日，警方依法對(duì)林明光的住宅進(jìn)行搜查，搜出并扣押用于作案的電腦顯示屏、電腦主機(jī)各一臺(tái)，打印機(jī)2臺(tái)，并提取了相關(guān)的銀行卡及銀行對(duì)賬單。電腦中留存的林明光偽造理財(cái)產(chǎn)品交易回執(zhí)、理財(cái)協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)告知書等資料及“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司陵水黎族自治縣支行業(yè)務(wù)專用章”電子公章一枚、PS軟件、理財(cái)合同一套，成了林明光詐騙犯罪的有力證據(jù)。
緊接著，偵查取證工作全面展開。辦案人員依法提取的郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)查詢結(jié)果顯示：秦海梅等30名被告人均沒有在陵水縣郵政儲(chǔ)蓄銀行購(gòu)買任何理財(cái)產(chǎn)品。為客戶代辦的所謂郵政銀行理財(cái)產(chǎn)品全是出自林明光之手。
海南華聯(lián)會(huì)計(jì)師事務(wù)所華聯(lián)司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告顯示：本案林明光系列詐騙案被害人認(rèn)購(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品尚未返還金額（本金）為483萬元。
據(jù)辦案人員介紹，林明光作為郵政所主任，騙取客戶之多，騙取理財(cái)資金數(shù)額之大，持續(xù)時(shí)間之長(zhǎng)，犯罪手段之獨(dú)特，實(shí)屬罕見。
亡羊補(bǔ)牢
監(jiān)管預(yù)防須加強(qiáng)
隨著偵查取證、固證工作的步步深入，犯罪嫌疑人林明光所交代問題一一被證實(shí)。最終，供證一致，環(huán)環(huán)緊扣，偵查終結(jié)后，經(jīng)海南省檢察院第一分院審查并于2016年8月16日向法庭提起公訴。
2016年10月18日，海南省第一中級(jí)法院開庭審理此案。
庭審中，公訴人指控被告人林明光從2011年至2015年8月，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法，用偽造的郵政理財(cái)產(chǎn)品交易回執(zhí)單等材料，騙取陳榮新、秦海梅等30名被害人錢款共計(jì)人民幣483萬元的犯罪事實(shí)。隨即，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀和出示了書證、鑒定意見、電子數(shù)據(jù)、證人證言、被害人陳述，被告人林明光的供述和辯解等證據(jù)材料。
林明光對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名不持異議，并當(dāng)庭表示認(rèn)罪服法。
2016年12月19日，海南省第一中級(jí)法院作出宣判，以詐騙罪判處林明光有期徒刑十五年，并處罰金20萬元；繼續(xù)追繳林明光詐騙所得錢款，發(fā)還給被害人。
此案雖然畫上了句號(hào)，也已做了亡羊補(bǔ)牢的工作，但將人們引入沉痛的思索之中。林明光犯罪，固然是他的主觀因素所致，但客觀環(huán)境不良也是他墮落下水的“催化劑”。林明光作案長(zhǎng)達(dá)5年之久，這期間郵政所的領(lǐng)導(dǎo)和同事曾有過察覺。不過，有的是視而不見，有的是沒有深究，總之是怕引火燒身。
據(jù)馮姓證人證實(shí)：2014年1月初，他聽員工說林明光拿著理財(cái)產(chǎn)品單據(jù)到所里蓋章，他多次問林明光，林始終沒有說明，事后，也未深究。
案發(fā)后，海南省檢察院第一分院及時(shí)發(fā)出檢察建議，幫助吊羅山郵政所堵塞漏洞，明確責(zé)任分工，以利健康發(fā)展。
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來源：檢察日?qǐng)?bào)
編輯：鐘婷 陳炳文